ソニー生命の世界株式 運用実績がやばい！そろそろ将来の為に資産運用を考えたい。

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そろそろ将来の為に資産運用を考えていきたいこの頃。

資産は、現金、株式、不動産、債券、仮想通貨などなど、様々な形で持つことができます。

生命保険は、将来の安心の為には大切です。そして資産形成の上でも効果的です。

そんな中、ソニー生命の変額保険である世界株式の運用実績がやばい・凄いと評判になっています。

ソニー生命で資産運用するうえで、ソニー生命のライフプランナーとは？変額保険とは?世界株式とは？気になる情報を調べていこうと思います。

画像出典：https://www.sonylife.co.jp/company/new_recruit/origin/column02.

ソニー生命は、誰もが知る日本企業・ソニーグループの生命保険会社です。

1979年8月、米国プルデンシャル生命との合弁で、ソニー・プルーデンシャル生命保険として設立されたのが始まりです。　

それまで日本の生命保険は、画一的なパック商品がほとんどであり、一人ひとりのライフプランにあわせたオーダーメイドで合理的な保障を提供する保険商品は珍しかったようです。

「きょうから生命保険が変わる。ライフプランナーが変える。」という新聞広告のキャッチコピーの通り、「日本の生命保険を変える」という「志」でスタートした保険会社です。

ソニーグループから保険会社が発足したきっかけは、ソニー創設者の1人である盛田昭夫氏が、仕事でアメリカ・シカゴを訪れていた際に「Prudential」と書かれている超高層ビルを目にしたことから始まったようです。

それ以来、盛田昭夫氏はソニーグループに金融機関を持ちたいと考えはじめたんだそう。

ソニー生命では、開業以来、この「ライフプランにあわせたオーダーメイドの保険設計」にこだわり、実践しています。

画像出典：https://www.sonylife.co.jp/

ソニー生命では、ライフプランナーという方々が保険を案内してくれます。

ライフプランナーは直訳すれば「人生設計してくれる人」ということでしょうか。

保険を選ぶにあたって、人生でどんな目標があるのか？家族構成は？資産や収入は？両親などの病気などは？子供のイベントは？あなたがどんな人なのかを親身にヒアリングし、適切で安心安全な保険を組み合わせて提案する必要があります。

今となっては当然のように感じるプロセスですが、従来は画一的なパッケージ保険商品がほとんどだったようです。

ソニー生命のライフプランナーは、保険はもとより、経済・金融・税務などに関する幅広い知識と豊富な経験を兼ね備えてたプロフェッショナルとして、適切な保険を提案している専門家です。

それではソニー生命の変額保険や、その運用実績についてみていきましょう！

ソニー生命には豊富な変額保険の商品があります。

ソニー生命の変額保険の種類として、「日本株式型」「日本成長株式型」「世界コア株式型」「世界株式型」「債券型」「世界債券型」「総合型」「短期金融市場型」があります。

種類が豊富でやばいです。

その中で「世界株式型」は、「グローバル・クオリティ・ファンド SL」という投資信託に投資を行う変額保険のようです。

この投資信託の特徴は、投資アイデアの分析・評価・個別企業の競争優位性・成長力の評価に基づいて選定された質の高いと考えられる企業の中から、市場価格が理論価格より割安と判断される銘柄を厳選して投資を行うものです。

そして日本だけでも、アメリカだけでもなく、世界中の優れた企業が投資対象になるので、ほどよく分散投資できるのが人気の理由です。

画像出典：https://www.sonylife.co.jp/contractor/operation/

上図は、ソニー生命が発表した2024年5月度「変額保険（特別勘定）の現況」の、「世界株式型」の運用実績についてです。

ベンチマークとは、投資信託が運用する際に目標とする基準のことで、多くの場合市場の各種指数がベンチマークとされます。

日本株式の場合はTOPIXや日経平均、米国株であればNYダウやS&P500がベンチマークとして使われることが多いです。

つまり、ソニー生命の変額保険である「世界株式型」は、ベンチマークを大きくアウトパフォームして運用できていると言えます。

そして騰落率は、ここ5年で＋114.38％、10年で＋256.37％となっており、もし変額保険でなく現金として資産を保有していた場合を比較して、相当な差を感じます。

構成比率の中身を見てみても、2024年度と2023年度の構成銘柄が調整されたりしています。

これは、より運用実績を優れたものにするためで、随時構成銘柄の見直しが為されています。

世界株式型は、日本株や米国株などのみに集中させるのでなく、世界中の有望な企業銘柄に分散されて構成されています。

その為に、特定のニュースによって暴落しすぎる可能性が比較的低いといえます。

ソニー生命の変額保険について調べてみました。

現金として資産を持つよりも、変額保険によって資産運用を行うことはかなり有効だと思いました。

しかし勿論、世界の状況や企業の業績によって価値が変動するのが株式です。

保険に資産を全振りするわけではなく、程よく分散させて、安心安全な資産形成をしていきたいものです。

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